2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考前模拟试题一

单选题部分

1、()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A、法律主体资格不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、投资人不同

2、()年，国务院批准，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A、1995

B、1998

C、1997

D、1999

3、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于()基金。

A、价值型

B、成长型

C、公开募集型

D、私募型

4、一般而言，()的风险与收益较为适中。

A、偏股型基金

B、偏债型基金

C、灵活配置型基金

D、股债平衡型基金

5、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

A、控制环境

B、内部监控

C、控制活动

D、信息沟通

6、根据投资目标的不同，基金分类不包括()。

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、成长型基金

7、基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。

A、基金托管人

B、基金咨询机构

C、基金服务机构

D、基金投资人

8、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

A、为基金投资人提供服务的功能

B、限制在基金销售机构内部使用

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

9、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况()。

A、在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B、以基金公司的风险准备金作为担保

C、要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D、隐瞒风险

10、()是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

A、基金销售机构

B、基金注册登记机构

C、律师事务所和会计事务所

D、基金投资咨询公司

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答案解析部分

1、答案：D

解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

2、答案：C

解析：经国务院批准，中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

3、答案：A

解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。

4、答案：D

解析：股债平衡型基金的风险与收益较为适中。

5、答案：D

解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

6、答案：D

解析：考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。

7、答案：A

解析：基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

8、答案：B

解析：其他三项均为前台业务系统的功能。

9、答案：C

解析：对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认。

10、答案：A

解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

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