2022年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(2021年11月25日)

试题部分

1、开放式基金所特有的风险是()。【单选题】

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

2、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设立科学合理、简单清晰的基金销售()，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。【单选题】

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

3、基金管理人不得免收持有期低于()年的投资人的后端申购(认购)费用。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括()。【单选题】

Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项

Ⅱ.可能直接导致超过原始本金亏损的事项

Ⅲ.投资者适当性匹配意见

Ⅳ.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、基金销售机构的禁止行为包括()。【单选题】

Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准

Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案及答案解析

1、正确答案：B

答案解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2、正确答案：C

答案解析：《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第三条规定：基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

3、正确答案：C

答案解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

4、正确答案：C

答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条规定：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(1)可能直接导致本金亏损的事项；(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项；(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；(6)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

5、正确答案：D

答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

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