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试题部分
1、投资规划需要规划的方面不包括()。【单选题】
A.确定并量化投资者的投资目标和投资限制
B.制定投资政策说明书
C.业绩评估
D.建立战略资产配置
2、下列不属于专业投资者的是()。【单选题】
A.持牌金融机构及其发行的理财产品
B.养老基金
C.公益基金
D.没有投资经验的投资者
3、家庭负担越重,则可投资的资源越少,投资者越偏向于()投资策略。【单选题】
A.激进的
B.稳健的
C.冒险的
D.高风险的
4、下列关于企业年金说法有误的是()。【单选题】
A.企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制
B.企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债
C.企业年金基金财产的投资范围较广
D.企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金
5、私募基金的投资产品面向不超过()人的特定投资者发行。【单选题】
A.100
B.200
C.300
D.500
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参考答案及答案解析
1、正确答案:C
答案解析:投资规划需要:确定并量化投资者的投资目标和投资限制、制定投资政策说明书、形成资本市场预期、建立战略资产配置。业绩评估属于投资反馈的内容。
2、正确答案:D
答案解析:专业投资者包括持牌金融机构及其发行的理财产品,养老基金,公益基金,以及金融资产规模、投资经验符合规定条件的机构和自然人。
3、正确答案:B
答案解析:个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重,则可投资的资源越少,投资者越偏向于稳健的投资策略。
4、正确答案:B
答案解析:企业年金基金属于我国社会保障体系之下的另一类机构投资者。所谓企业年金基金,是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。企业年金基金财产的投资范围较广,包含银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票,商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。企业年金基金在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制,遵循谨慎、分散风险的原则,充分考虑企业年金基金财产的安全性、收益性和流动性,实行专业化管理。
5、正确答案:B
答案解析:私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者,且投资者数量较少,因而私募基金所受的法律约束较少,投资渠道、投资策略都会更为多样化。
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