基金从业考试法律法规考点

基金从业考试法律法规考点

基金法律法规是偏文性质的科目，虽然近年来考试中也会涉及计算性质的题目，但是数量非常少，都是对基础内容的考察，考生在备考过程中只要将基础知识熟练记忆，深刻理解，通过考试就不是难题。更多基金法律法规考点您可以登陆环球网校基金从业资格频道查看。

1、基金监管的基本原则

①保障投资人利益原则

②适度监管原则：不直接干预基金机构内部的经营管理，严格限定在基金市场失灵的领域。形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

③高效监管原则

④依法监管原则

⑤审慎监管原则：国家对基金的监管是保证，基金从业者的自律是基础。

⑥公开、公平、公正监管原则

2、基金业协会的性质和组成

3、中国证监会对基金市场的监管措施

①检查：属于事中监管，分为日常和年度检查、现场和非现场检查。

②调查取证

③限制交易：限制期不得超过15个工作日；案情复杂的可延长15个交易日。

④行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停；撤销基金从业资格、暂停营业；撤销相关业务许可、责令停业。

4、基金托管人的职责

①保管基金财产；

②开设基金财产的资金账户和证券账户；

③不同基金财产分别设置账户

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥与基金托管业务活动有关的信息披露；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨召集基金份额持有人大会；

⑩监督基金管理人的投资运作；发现违规指令，拒绝执行，通知管理人，报告证监会

5、基金宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

6、基金销售费用的监管

(1)未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

(2)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方的分成比例、结算方式和支付方式。可在销售协议中约定依销售的额保有量提取一定比例的客户维护费

(3)基金管理人不得向销售机构不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

(4)不得有下列行为：

①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

7、基金份额持有人及基金份额持有人大会

目前中国证券投资基金业协会发布了《2022年度考试计划的公告》，公告表示，2022年基金从业资格考试共举办4次。1次预约式考试，3次全国统考。一般来说，考试报名时间为考前1-2个月。小编建议考生可提前填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2022年基金从业资格考试报名时间。

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