2023年基金从业资格备考模拟题与答案：证券的期望收益率

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1.下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于(　　)。

A.EM = 5

B.EM = 6

C.EM = 7

D.EM =4

答：A

2.在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会(　　)。

A.降低营运资金

B.降低流动比率

C.增大流动比率

D.增大营运资金

答：B

3.已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则(　　)。

A.年末资产负债率为40%

B.年末产权比率为1/3

C.年利息保障倍数为6.5

D.年末长期资本负债率为10.76%

答：A

4.下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有(　　)。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

答：C

5.资产负债表的作用不包括(　　)。

A.资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质

B.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础

C.资产负债表可以为收益把关

D.资产负债表可以反映企业投入与产出的关系

答：D

6.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于(　　)。

A.机构的性质

B.机构的规模

C.法人的判断

D.实力的雄厚

答：B

7.(　　)取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

答：B

8.私募基金的投资产品面向不超过(　　)人的特定投资者发行。

A.100

B.200

C.150

D.300

答：B

9.投资组合管理的一般流程不包括(　　)

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

答：D

10.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求(　　)。

A.越高

B.越低

C.没变化

D.不确定

答：B

11.以下关于市场风险说法不正确的是(　　) 。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性

B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升

C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险

D.市场风险是投资风险中的一种

答：B

12.债券的久期是指(　　)。

A.债券的加权到期时间

B.债券的票面到期时间

C.债券的信用等级

D.债券的价格

答：A

13.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是(　　) 。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低

答：D

14.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是(　　) 。

A.混合基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币基金

答：C

15.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括(　　) 。

A.税务风险

B.QDII基金的流动性风险

C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响， 定期评估汇率走向并调整基金持 有资产的币别和权重， 必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险

D.信用风险

答：D

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