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2020上半年银行从业资格《个人理财》每日一练(1月6日)

环球网校·2020-01-06 16:47:01浏览34 收藏6
摘要 2020上半年银行从业资格考试时间为6月13、14日,备考时间相当充分,为帮助各位考生积极备考,环球网校小编发布“2020上半年银行从业资格《个人理财》每日一练(1月6日)”,考生每天持续做几道题,每天进步一点点。更多银行从业资格考试相关信息请关注环球网校。

编辑推荐:2020上半年银行从业资格《个人理财》每日一练汇总

试题部分

1、【单选题】马斯洛需求层次中的最高层次是()。

A.生理需求

B.被尊重的需求

C.自我实现的需求

D.爱和归属感的需求

2、【单选题】赵先生今年32岁,妻子30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的职业生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是()。

A.赵先生的家庭阶段属于稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案

B.赵先生的家庭属于成长期,应该既在职进修充实自己,同时拟定职业生涯计划,确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加

C.赵先生的家庭处在家庭成熟期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

D.赵先生的家庭处在家庭形成期,年轻可承受较高的投资风险

3、【单选题】理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。

A.挖掘并收集客户信息

B.整理客户资料

C.向客户推销金融产品

D.了解客户和客户的需求

4、【多选题】以下关于个人生命周期各阶段理财活动说法正确的是()。

A.建立期:加强现金流管理,适当节约资金进行适度金融投资

B.稳定期:尽可能多地储备资产、积累财富

C.维持期:以中高风险的组合投资成为主要手段

D.高峰期:以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资

E.退休期:以固定收益投资工具为主

5、【判断题】客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的。

A.正确

B.错误

温馨提示:翻页查看答案及解析>>>

其他科目每日一练:银行管理

2020年上半年银行从业资格考试时间已确定,报名时间即将公布,“ 免费预约短信提醒”即可免费收到各省2020上半年银行从业资格报名时间。

以上内容为2020年1月6日银行从业资格《个人理财》每日一练试题部分,下方免费下载里面还有更多模拟试题及历年考试真题,欢迎点击查阅。

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参考答案及解析

1、正确答案:C

2、正确答案:B

答案解析:成长期特征是从子女幼儿期到子女经济独立,该阶段子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。赵先生的家庭特征为儿子两岁,处在从子女出生到完成学业阶段,家庭收入稳定增加,故其生涯阶段属于成长期。

3、正确答案:D

答案解析:理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务,从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步,也是最关键的一步就是了解客户和客户需求(选项D正确)。

4、正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:1.探索期:学生时代要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备,无论所学专业如何,都应学习掌握一些基本的理财知识,适当参与、尝试进行一些投资操作,或通过勤工俭学、科研开发等活动来获得一定的收入;2.建立期:必须加强现金流管理,合理安排日常收支,适当节约资金进行适度金融投资,如股票、基金、外汇、期货投资,一方面积累投资经验,另一方面利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报(选项A正确);3.稳定期:理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪(选项B正确);4.维持期:个人和家庭进行财务规划的关键期,既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富,更要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富。这一时期,财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段(选项C正确);5.高峰期:个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品,以稳健的方式使资产得以保值增值(选项D正确);6.退休期:投资以安全为主要目标。保本是基本目标,投资组合应以固定收益投资工具为主,如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等,因为债券本身具有还本付息的特征,风险小、收益稳定,而且一般债券收益率会高于通货膨胀率(选项E正确)。

5、正确答案:A

答案解析:客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确。

其他科目每日一练:银行管理

2020年上半年银行从业资格考试时间已确定,报名时间即将公布,“ 免费预约短信提醒”即可免费收到各省2020上半年银行从业资格报名时间。

以上内容为2020年1月6日银行从业资格《个人理财》每日一练试题部分,下方免费下载里面还有更多模拟试题及历年考试真题,欢迎点击查阅。

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