2022年8月21日证券从业资格金融市场真题及答案解析(网友版)

证券从业资格考试由全国统一组织，2022年8月证券从业资格考试已经结束，证券从业资格考试试卷为随机抽取，考后官方不会公布真题，本文的真题仅为小编搜集和整理，因此试题内容仅供参考!需要下载pdf版文档，可见文末说明。以下内容仅供参考：

1.根据有关国际组织、机构的规定和要求，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括()

A.以“将适当的产品销售给话当投资者”为目标的销售匹配义务

B.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

C.以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务

D.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

参考答案：C

参考解析：投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类:一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

2.关于全球金融市场的说法，错误的是()

A.伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦教外汇市场的高度国际化

B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率

C.2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织

D.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise

参考答案：C

参考解析：本题考查英国的金融市场。伦敦外汇市场以金融机构批发性交易为主。

3.按交割方式，金融市场可分为()

A.交易所市场和场外交易市场

B.货币市场和资本市场

C.债务市场和权益市场

D.现货市场和衍生品市场

参考答案：D

参考解析：金融市场的分类：(1)按交割方式分为现货市场和衍生品市场；(2)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；(3)按发行流通性质分为一级市场(发行市场)和二级市场(流通市场)；(4)按交易工具分为债权市场和权益市场；(5)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；(6)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；(7)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。

4.下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法，错误的是()

A.股票发行方式(配售制度)不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发货行定价

B.在沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了“定价-竞价-定价”的反复演变过程

C.发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排

D.在沪、深证券交易所成立以前，定价没有制度可循，发行价格大部分由发行人自行定价

参考答案：D

参考解析：首次公开发行股票的网下和网上发行应同时进行。投资者应当自行选择参与网下或网上发行，但不得同时参与网下与网上发行。

5.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于期货产品

D.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建

参考答案：D

参考解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。许多国家的成功经验证明，基金积累制的养老金制度在明确养老的个人责任，提供工作激励的同时，成为带动经济增长的引擎，养老金制度的功能也从以社会保障为中心转变为促进社会保障与宏观经济的平衡发展。在基金累积制的养老制度下，机构投资者的作用不可或缺，在许多发达国家，养老金是机构投资者中最重要的组成部分。通过发展专业机构投资者，把国家、企业和个人累积的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平，一方面可保证养老金的偿付能力和养老的替代水平，另一方面可引导巨额的长期资金投入企业发展和国家基础设施建设中，实现国民经济和人民福祉的协调发展。

6.做市商交易的基本特征是()

A.以买卖双向价格为基准进行撮合

B.投资者买卖证券的对手是其他投资者

C.成交时点是不连续的

D.证券交易的买价和卖价都由做市商给出

参考答案：D

参考解析：做市商交易的特征有：维持市场流动性，满足投资者投资需求；有效稳定市场价格，增强市场稳定性；具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值；能够增强市场的透明度，受到严格监管。做市商制度简单来说就是：由具备一定实力和信誉的证券公司担任交易商，向投资者提供买价和卖价，并且在这个价位上接受投资者的买卖要求，以证券公司自己的资金或债券给投资者交易。

7.“金融加速器”理论认为()

A.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济

B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱

C.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

D.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其落后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

参考答案：D

参考解析：金融加速器理论是指不完全信息对于借款者和贷款者关系的重要影响是它使银行获得关于企业项目的信息的成本较高。资本市场的这些不完全性，导致了借贷市场资金分配的无效率和投资的非最优。也就是，外部融资的代理成本高于内部融资，即有外部融资额外费用，这样，投资就必须依赖于企业的资产负债表的状况，莫迪利安尼—米勒定理就不成立了。代理成本越高，借贷市场的资金分配的效率越低，投资水平也就越低。

8、下列属于境内上市外资股的是()

A.H股

B.S股

C.L股

D.B股

参考答案：D

参考解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B股。A股，即人民币普通股，是指由中国境内公司发行、上市，境内机构和个人以人民币购买交易的股票。在中国香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”“S股”“L股”。

9、1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将()作为协会工作的首要任务。

A.行业自律

B.行业传导

C.行业规范

D.行业服务

参考答案：A

参考解析：1998年底颁布的《证券法》，在法律上明确了中国证券业协会作为行业自律组织在证券业管理体制中的地位，以立法的形式明确了中国证券业协会的组织架构、职能与职责等，为中国证券业协会的定位和权利义务关系的确定奠定了法律基础。1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务。

10、在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。

A.第三方存管

B.证券公司存管

C.中央集中存管

D.中国结算公司存管

参考答案：A

参考解析：客户交易结算资金第三方存款制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。为规范证券交易结算资金的安全，保障投资者利益，根据《证券法》，中国证监会于2001年发布了《客户交易结算资金管理办法》，要求客户结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理，严禁挪用客户交易结算资金。2007年，中国证监会要求证券公司全面实施"客户交易结算资金第三方存管”，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。截至2008年4月，证券公司已全面实施了客户交易结算资金的第三方存管。

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