2020年注册咨询工程师《政策规划》章节题库：第五章

一、单项选择题

1、下列不属于国务院银行业监督管理委员会的金融监管职责的是(　)。

A、制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法

B、审批保险公司及其分支机构的设立

C、审查银行业金融机构高级管理人员任职资格

D、负责统一编制全国银行数据、报表

2、中央银行调整存款准备金率的直接作用是(　)。(2011年真题)

A、稳定货币供应量

B、引导居民储蓄行为

C、防止通货膨胀

D、影响金融机构的信贷资金供应能力

3、商业银行获得的中国人民银行贷款的最长期限是(　)个月。

A、3

B、6

C、9

D、12

4、金融期货可以分为(　)。

A、商品期货、利率期货和外汇期限

B、股票指数期货、利率期货和外汇期货

C、股票指数期货、商品期货和外汇期货

D、股票指数期货、利率期货和商品期货

5、我国信贷政策的主要调节目标是(　)。(2012年真题)

A、经济总量

B、经济结构

C、物价水平

D、国际收支

6、下列对信贷政策描述正确的是(　)。

A、调控工具更市场化一些

B、主要着眼于调控总量

C、极大地影响着货币政策的有效性

D、对于疏通货币政策传导渠道作用很小

7、下列对于流通中的现金描述错误的是(　)。

A、流通中的货币与消费物价水平变动密切相关

B、是最活跃的货币

C、一直是中央银行关注和调节的重要目标

D、能够反映社会总需求的变化，在宏观调控中也具有重要意义

8、关于企业债券描述错误的是(　)。

A、企业债券须报国家发展改革委核准

B、编制不公开发行企业债券申请材料

C、编制公开发行公司债券申请材料

D、应遵守《企业债券管理条例》等法律法规

9、(　)是场外交易市场的主体。

A、货币市场

B、资本市场

C、柜台市场

D、一级市场

10、转贴现利率(　)。

A、采取在再贴现利率基础上加百分点的方式生成

B、由交易一方自己规定

C、由交易双方自主商定

D、中国人民银行制定

11、在我国，债券回购利率由买卖双方决定，买断式回购期限由交易双方确定，但最长不得超过(　)。

A、30天

B、60天

C、91天

D、101天

12、我国现有上海和深圳两家证券交易所，证券交易所的设立和解散，由(　)决定。

A、人民代表大会

B、证监会

C、国务院

D、中央银行

13、下列不属于处在成长期企业特点的是(　)。

A、有一定盈利能力

B、产品已经有一定市场

C、公司经营刚刚起步

D、已经有一定的资产规模

14、(　)是股票市场的首要功能。

A、筹集资金

B、优化资源配置

C、分散风险

D、转换机制

15、贷款利率上限放开，但不得超过(　)规定的上限。

A、市场原则

B、省级政府

C、市级政府

D、司法部门

16、小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过(　)个银行金融机构的融入资金。

A、1

B、2

C、3

D、4

17、商业银行中的(　)是信用扩张的重要源泉。

A、黄金储备

B、外汇储备

C、活期存款

D、金融债券

18、在下列商业银行业务中，未列入银行资产负债表及不影响资产和负债总额的经营活动是(　)。

A、信托业务

B、信用卡业务

C、对公业务

D、表外业务

19、中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，因此被称为(　)。(2012年真题)

A、银行的银行

B、国家的银行

C、发行的银行

D、政府的银行

20、下列中国人民银行不能对商业银行进行决定的是(　)。

A、贷款的数额

B、贷款的期限

C、商业银行的主要业务

D、贷款的利率

21、中国人民银行在(　)领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

A、全国人民代表大会常务委员会

B、国务院

C、财政部

D、货币政策委员会

22、中央银行被称为是“银行的银行”，是因为(　)。

A、中央银行控制着货币的发行

B、中央银行是国家货币政策的制定者和执行者

C、中央银行集中保管银行的准备金，并对它们发放贷款

D、中央银行为国家提供金融服务

23、通常在一国支付系统中处于核心地位的机构是(　)。(2010年真题)

A、中央银行

B、商业银行

C、投资银行

D、抵押银行

24、在我国，对同业拆借市场依法进行监督管理的部门是(　)。

A、国务院

B、证监会

C、银监会

D、中国人民银行

二、多项选择题

1、下列关于金融风险的表述准确的是(　)。

A、金融风险是指企业未来收益的不确定性

B、它直接与金融市场的波动有关

C、金融风险是指企业对未来收益的损失

D、金融风险是国家货币政策所调整的主要对象

E、由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性

2、《中国人民银行法》规定，我国的货币政策工具主要有(　)。

A、存款准备金率

B、中央银行基准利率

C、向商业银行提供贷款

D、金融机构贷款

E、公开市场操作

3、除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括(　)。

A、利率政策

B、信用政策

C、汇率政策

D、流动性比率政策

E、干预政策

4、下列关于我国期货市场的说法中，正确的是(　)。

A、我国目前有四家期货交易所，包括郑州期货交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和中国金融期货交易所

B、我国已成为全球第一大商品期货市场

C、国际期货市场主要商品期货品种包括原油均已在我国上市

D、上海期货交易所上市交易的期货合约有十种

E、中国金融期货交易所上市的品种有沪深300指数期货合约

5、我国保险资本金可投资的资产有(　)。(2012年真题)

A、无担保企业债券

B、不动产

C、未上市股权

D、商品期货

E、股指期货

6、按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为(　)。

A、流通中现金

B、狭义货币供应量

C、广义货币供应量

D、银行备付金率

E、信用总量

7、在我国的债券市场中，非金融企业可以发行企业债券，其中企业债券的类型有(　)。

A、无担保信用债券

B、短期融资券

C、资产抵押债券

D、第三方担保债券

E、中期票据

8、目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有(　)。(2013年真题)

A、纽约

B、苏黎世

C、上海

D、中国香港

E、东京

9、汇率制度可分为(　)制度。

A、固定汇率

B、不固定汇率

C、有管理的浮动汇率

D、自由浮动汇率

E、支配型汇率

10、我国金融市场根据交易对象的不同，可分为(　)。

A、期货市场

B、债券市场

C、股票市场

D、货币市场

E、衍生证券市场

11、货币市场主要包括(　)。(2013年真题)

A、衍生证券市场

B、回购市场

C、票据市场

D、大额可转让定期存单市场

E、同业拆借市场

12、人身保险业务包括(　)。

A、保证保险

B、人寿保险

C、信用保险

D、责任保险

E、意外伤害保险

13、在我国，保险公司的资金运用限于(　)。

A、银行存款

B、买卖外汇

C、买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券

D、投资不动产

E、向企业投资

14、证券公司提供的服务类型通常有(　)。(2013年真题)

A、存款业务

B、担保业务

C、货款业务

D、投资银行业务

E、经纪业务

15、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列哪些业务(　)。

A、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

B、发行证券保险和吸收社会资金，投资理财

C、证券投资咨询和证券承销与保荐

D、证券经纪

E、证券资产管理

16、对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是(　)。

A、注册资本不高于三亿元人民币

B、最近四年没有违法记录

C、有符合与基金管理业务有的其他设施

D、注册资本不低于一亿元人民币

E、取得基金从业资格的人员达到法定人数

17、我国规定，设立基金管理公司应当具备的条件包括(　)。(2012年真题)

A、注册资本不低于一亿元人民币

B、注册资本必须为实缴货币资本

C、主要股东最近三年没有违法记录

D、主要股东的注册资本不得低于三亿元人民币

E、有明确的业绩考核制度

18、我国规定，小额贷款公司资金来源包括(　)。(2013年真题)

A、股东缴纳的资本金

B、捐赠资金

C、不超过两个银行业金融机构的融入资金

D、吸收公众存款

E、发行金融债券

19、下列关于非银行金融机构的说法，正确的有(　)。

A、在我国，信托公司不得办理存款业务，但可以举借外债

B、财务公司可以申请对金融机构进行股权投资，但不得办理实业投资、贸易等非金融业务

C、小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过三个银行业金融机构的融人资金

D、汽车金融公司的设立需要经过中国银行业监督管理委员会批准

E、货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务

20、符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务为(　)。

A、承销成员单位的企业债券

B、有价证券投资

C、办理实业投资

D、对金融机构的股权投资

E、成员单位的消费信贷

21、对于政策性银行描述错误的是(　)。

A、与商业银行进行竞争

B、无特定的服务领域

C、特定的融资来源

D、一般不面向公众吸收存款

E、依靠发行金融债券或向中央银行举债

22、下列是我国商业银行的特点有(　)。

A、以国家控股的国有商业银行为主体

B、实行风险管理

C、业务易受单位和个人的影响

D、不得在境内从事信托投资

E、可以投资于非自用不动产

23、下列是中央银行的职责有(　)。

A、监管黄金市场

B、经理国库

C、吸收公众存款

D、依法制定和执行货币政策

E、维护支付、清算系统的正常运行

【答案请翻页查看】

答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】

选项B是属于保险业监督管理委员会的监管职责。参见教材P151～152。

【该题针对“金融监管”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 D

【答案解析】

金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。参见教材P146。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 D

【答案解析】

商业银行获得的中国人民银行贷款的期限不得超过一年。参见教材P147。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 B

【答案解析】

期货可以分为商品期货和金融期货。商品期货分为农产品期货和工业品期货;金融期货分为股票指数期货、利率期货和外汇期货。参见教材P141。

【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 B

【答案解析】

货币政策主要着眼于调控总量;信贷政策主要着眼于解决经济结构问题。 参见教材P149。

【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 C

【答案解析】

AB属于货币政策，D对于疏通货币政策传导渠道发挥着积极的促进作用。参见教材P149。

【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 D

【答案解析】

流通中现金通称M0，M0与消费物价水平变动密切相关，是最活跃的货币;参见教材P145。

【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 B

【答案解析】

B应是公开发行企业(公司)债券申请材料。参见教材P139。

【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 C

【答案解析】

柜台市场是场外交易市场的主体。参见教材P134。

【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 C

【答案解析】

转贴现利率由交易双方自主商定。参见教材P137。

【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 C

【答案解析】

在我国，债券回购利率由买卖双方决定，买断式回购期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。参见教材P138。

【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 C

【答案解析】

我国现有上海和深圳两家证券交易所，证券交易所的设立和解散，由国务院决定。参见教材P132。

【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 C

【答案解析】

我国创业板市场针对的对象不是处于初创期或者种子期的企业，而是那些已经处于成长期的企业。参见教材P140。

【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】

筹集资金是股票市场的首要功能。参见教材P140。

【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 D

【答案解析】

贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 B

【答案解析】

小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过2个银行金融机构的融入资金。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

17、

【正确答案】 C

【答案解析】

活期存款构成货币供给或交换媒介的重要组成部分，也是信用扩张的重要源泉。参见教材P127。

【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 D

【答案解析】

商业银行业务中，未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动，被称为商业银行中间业务，亦称表外业务。参见教材P128。

【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 A

【答案解析】

中央银行是“银行的银行”，它集中保管银行的准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款者”。参见教材P125。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 C

【答案解析】

中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。参见教材P126。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

21、

【正确答案】 B

【答案解析】

中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。参见教材P125。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

22、

【正确答案】 C

【答案解析】

中央银行是“银行的银行”，它集中保管银行的准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款者”。参见教材P125。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

23、

【正确答案】 A

【答案解析】

中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。参见教材P125。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

24、

【正确答案】 D

【答案解析】

本题考查中国人民银行的主要职责第(4)条中监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。参见教材P126。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

二、多项选择题

1、

【正确答案】 ABE

【答案解析】

金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 ABCE

【答案解析】

向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 AC

【答案解析】

除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策。参见教材P148。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 ABE

【答案解析】

本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 ABC

【答案解析】

我国保险资金可投资的资产有：无担保企业(公司)债券、不动产、未上市股权和保险资产管理公司发行的创新试点投资产品。参见教材P133、142。

【该题针对“保险市场”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 ABC

【答案解析】

按照流动性的不同，我国目前货币供应量分为：流通中现金;狭义货币供应量;广义货币供应量。参见教材P145。

【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 ACD

【答案解析】

企业可发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 ABDE

【答案解析】

目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、中国香港、新加坡。参见教材P144。

【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 ACD

【答案解析】

汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 BCE

【答案解析】

根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 BCDE

【答案解析】

货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。参见教材P136。

【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 BE

【答案解析】

ACD属于财产保险业务。参见教材P133。

【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 ACD

【答案解析】

保险公司的资金运用限于银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。参见教材P133。

【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 DE

【答案解析】

AC为商业银行的业务。参见教材P131。

【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 ACDE

【答案解析】

经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

(1)证券经纪;

(2)证券投资咨询;

(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

(4)证券承销与保荐;

(5)证券自营;

(6)证券资产管理;

(7)其他证券业务。参见教材P131。

【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 AB

【答案解析】

A不低于一亿元人民币，B最近三年没有违法记录。参见教材P132。

【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

17、

【正确答案】 ABCD

【答案解析】

设立基金管理公司应具备的条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资本管理的较好的经营业绩和良好的社会荣誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。参见教材P132。

【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 ABC

【答案解析】

D是商业银行，E为金融机构。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 BDE

【答案解析】

信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 ABDE

【答案解析】

财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

21、

【正确答案】 AB

【答案解析】

政策性金融机构独有的特征：①资本金多由政府财政拨付。②经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。③特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。④特定的服务领域，不与商业银行竞争。 参见教材P128。

【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

22、

【正确答案】 ABD

【答案解析】

商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，C不正确;商业银行不得投资于非自用不动产，E不正确。参见教材P127。

【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

23、

【正确答案】 ABDE

【答案解析】

吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

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