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2013年5月二级理财规划师考试综合评审真题

|0·2013-06-13 20:33:13浏览0 收藏0

  2013年5月二级理财规划师考试已经结束,环球网校在第一时间为考生及学员整理了全套真题,网校近期将安排老师进行详细点评,网校预祝学员们能够取得好成绩。

  案例分析题(共50题,每日2分,共100分。所有题目均为不定项选择题,每小题有一个或多个最恰当的答案,漏选、错选、多选均不得分。)

  案例一:李先生今年42岁,计划60岁退休;李太太今年37岁,准备55岁退休。假设二人退休后还能活二十年。为了拥有一个高质量的退休生活,李先生夫妇向理财规划师征求了意见。李先生夫妇退休后每年的开支预计10万元。假设李先生夫妇退休前的投资回报率为8%,退休后的投资回报率为4%。

  阅读上述材料,请完成下面10道题。

  1、“养儿防老”理念的可行性受到质疑,理财规划师告诉李先生夫妇影响退休养老规划有很多因素,包括下列( )。

  (A)市场利率的波动

  (B)通货膨胀

  (C)社保资金紧张

  (D)预期寿命的延长

  2、在与李先生夫妇的沟通中,理财规划师了解到李先生夫妇都有社保,关于社会保险的基本原则的说法正确的有( )。

  (A)保障基本生活

  (B)公平与效率相结合

  (C)权利与义务相对应

  (D)分享社会经济发展成果

  3、根据马斯洛的需求层次理论,理财规划师提醒李先生夫妇,退休养老规划除了需要准备足够的养老金保障基本的生理需求,还需要考虑( )。

  (A)社交需求

  (B)尊重需求

  (C)自我实现的需求

  (D)安全需求

  4、如果不考虑通货膨胀因素,为了保证李先生夫妇退休养老金需求,则李先生夫妇在退休时需准备( )元。

  (A)1313393.94

  (B)1359032.63

  (C)1259032.63

  (D)1413393.94

  5、如果考虑通货膨胀,且通货膨胀率为4%,为了保证李先生夫妇退休养老金需求,则李先生夫妇在退休时需准备( )万元。

  (A)200

  (B)180

  (C)160

  (D)150

  21、根据杜先生家庭投资与净资产比率判断下列说法正确的是( )。

  (A)投资与净资产比率=投资资产/净资产

  (B)投资资产除股票、债权等金融资产外,还包括实物资产中的房地产投资等

  (C)杜先生家庭的投资资产包括股票、股票型基金、债券型基金和货币市场基金

  (D)杜先生家庭的投资与净资产比率过高,说明风险相对较大

  22、根据杜先生家庭流动性比率,下列说法正确的是( )。

  (A)所谓的流动性资产即为现金及现金等价物,变现能力很强

  (B)流动性比率=流动资产/每月收入

  (C)流动性比率过高反映家庭资产流动性较强,但收益性会受影响

  (D)杜先生家庭流动性比率为7,相对偏高

  23、根据杜先生家庭清偿比率的分析,下列表述正确的是( )。

  (A)负债比率+清偿比率=2

  (B)清偿比率的参考值为0.5以上

  (C)清偿比率=净资产/总资产

  (D)杜先生家庭的清偿比率很高,说明其偿债能力很强

  24、关于杜先生家庭财务状况预测,下列表述正确的是( )。

  (A)随着杜先生夫妇年龄的增长,健康状况可能会下降,导致医疗费用增加

  (B)杜先生家庭未来的总支出可能会增加

  (C)随着儿子年龄的增长,杜先生家庭在子女教育方面的开支可能会增加

  (D)杜先生的工作性质导致其收入波动较大,未来可能会减少

  25、关于杜先生家庭理财目标的整理下列说法正确的是( )。

  (A)需要风险管理和保险方面的规划

  (B)需要为儿子制定教育金储备计划

  (C)需要购房方面的规划

  (D)需要对其退休养老资金进行规划

  案例三:王女士的儿子刚上小学,预计18岁可以上大学,面对未来庞大的教育费用支出,王女士向理财规划师进行了咨询。经过理财规划师的讲解,王女士准备采用教育储蓄的方式为他的儿子准备教育金。

  阅读上述材料,请完成下面10道题。

  41、教育规划是最没有时间弹性的,王女士最早可以在儿子( )时开立教育储蓄账户。

  (A)初中一年级

  (B)小学四年级

  (C)小学二年级

  (D)小学一年级

  42、理财规划师向王女士分析了关于教育储蓄的优缺点,下列关于教育储蓄的说法正确的是( )。

  (A)收益稳定,且较活期存款相比回报高

  (B)储蓄利息免交个人所得税

  (C)投资者范围比较小

  (D)风险较小

  43、王女士的教育储蓄账户本金最高限额为( )元。

  (A)10000

  (B)20000

  (C)5000

  (D)50000

  44、在满足最长期限、本金最高限额的条件下,王女士每月以相等金额固定向教育储蓄账户中存入( )元。

  (A)262.39

  (B)277.78

  (C)166.67

  (D)69.44

  45、假设王女士在教育储蓄账户开户时,1年期、2年期、3年期、5年期的教育储蓄的存款利率分别为3.00%、3.30%、3.85%和4.50%,王女士的儿子当时上小学四年级,则王女士儿子18岁上大学时的教育储蓄账户的利息利率为( )。

  (A)3.30%

  (B)3.85%

  (C)3.00%

  (D)4.50%

全套真题网校老师近期将进行详细点评,敬请关注!

 

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