2020司法考试每日一练：客观题之经济法[银行业监督管理法]多项选择题

2020司法考试--多项选择题

1.陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?(2016/一/72)

A.该公司严重违反审慎经营规则

B.中国银行保险监督管理委员会可责令该公司停业整顿

C.国家工商总局可吊销该公司的金融许可证

D.中国银行保险监督管理委员会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格

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【2020司法考试考点】违反银行业监督管理法的法律责任

【答案】ABD。解析：《银行业监督管理法》第二条第三款规定，“对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定”。信托公司也适用《银行业监督管理法》，且《银行业监督管理法》第二十一条第二款规定，“前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容”。而该公司风险管理和内部控制等制度失范，后果严重。A项正确，当选。

《银行业监督管理法》第四十六条第五项规定了“严重违反审慎经营规则”的处罚规则，即银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：……(五)严重违反审慎经营规则的……B项正确，当选。

《银行业监督管理法》第四十六条规定，“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任……”。C项错误，不当选。

《银行业监督管理法》第四十八条规定，“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照该法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：……(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作”。中国银行保险监督管理委员会可取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。D项正确，当选。

故本题选ABD。

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