2022年7月银行从业资格风险管理真题：判断题6-15题(网友补充版)

银行从业资格风险管理真题

注意：2022年上半年银行从业资格考试已结束，本次真题来源于网友反馈，初级银行从业资格考试从题库中抽题组卷，每个人考的不一定一样，环球网校提供的真题仅供参考。后续也会不断为大家更新，持续关注，有新试题答案，会及时更新完整版，需要下载pdf版文档，可见文末说明。

判断题【指路：第一部分1-5题】

6.对外开放背景下，国别风险是商业银行面临的一类主要风险，又称主权风险。

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的风险。

【章节】第八章第一节国别风险

7.标准化理财投资指理财资金直接或简介投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】标准化理财投资指理财资金直接或简介投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

【章节】第十章第二节资产管理业务的投资端

8.内部资本充足评估(ICAAP)报告有两方面作用，即可以完善内部风险管理体系，也是监管部门用于确定商业银行资本附加的重要依据。

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】ICAAP报告有两方面的作用，一方面，作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件；另一方面，ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

【章节】第十二章第四节内部资本充足评估报告内容和作用

9.以风险为本的银行监管是一种具备成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】在有限资源的约束下，采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用。

【章节】第十三章第一节风险监管在实践中的作用

10.由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】市值重估是指对交易账簿头寸重新估算其市场价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台部门负责。

【章节】第五章第二节市值重估

11.储备资本要求旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失。可以增强银行吸收损失的能力。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】监管当局提出在最低资本要求基础上的储备资本要求，旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失，可以增强银行吸收损失的能力，在一定程度上降低资本监管的顺周期性，保证危机时期银行资本充足率仍能达到最低标准。

【章节】第三章第三节储备资本要求

12.抵押是指债务人或第三人不转移对财产的占有，将财产作为债权的担保、当债务人不履行债务时，债权人有权依法以财产折价或拍卖。并就变卖财产的价款优先受偿。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】抵押是指债务人或第方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

【章节】第四章第一节抵押

13.商业银行以经营风险为核心职能，因此风险管理应贯穿于商业银行经营活动的始终。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】商业银行以经营风险为核心职能，因此风险管理应贯穿于商业银行经营活动的始终。

【章节】第一章第二节商业银行风险管理的作用

14.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动相关的某种资产或衍生品，来弥补与标的资产损失的一种风险管理策略。

A.正确

B.错误

【答案】B

【解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产(UnderlyingAsset)收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。

【章节】第一章第二节商业银行风险管理的策略

15.商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

A.正确

B.错误

【答案】A

【解析】商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

【章节】第九章第一节声誉危机管理规划

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