基金从业资格考试法律法规习题及答案一

　　基金从业资格考试大纲
　　【摘要】基金从业资格考试考试科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范及证券投资基金基础知识两个科目，为帮助各位考生备考环球网校基金从业资格考试频道整理发布基金从业资格考试法律法规习题及答案一供各位考生学习，希望能够帮助大家。

　　6.(　　)是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.基金销售适用性

　　B.基金销售收益性

　　C.基金销售风险性

　　D.基金销售搭配性

　　7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载(　　)。

　　A.从合同生效之日起计算的业绩

　　B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

　　C.当年上半年的业绩

　　D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

　　9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　10.下列不属于基金产品风险评价依据的是(　　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金3个月内来有无违规行为发生

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　　1.【答案】D(JP130)

　　【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。

　　2.【答案】C(JP128)

　　【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　3.【答案】B(JP121)

　　【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

　　4.【答案】D(JP122)

　　【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。

　　5.【答案】A(JP124)

　　【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

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　　6.【答案】A(JP149)

　　【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　7.【答案】D(JP154)

　　【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

　　8.【答案】D(JP143)

　　【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

　　9.【答案】B(JP139)

　　【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。

　　10.【答案】D(JP150)

　　【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
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