2022年银行从业资格个人理财题库

1、理财业务是指()接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A.中国人民银行

B.商业银行

C.中国银行业协会

D.中国证监会

参考答案：B

参考解析：B选项正确，2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。

2、执行理财规划方案需要遵循的原则不包括()。

A.了解原则

B.诚信原则

C.连续性原则

D.间断性原则

参考答案：D

参考解析：执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。

3、()，处于国外个人理财业务的形成和发展时期。

A.20世纪30年代

B.20世纪50年代

C.20世纪70年代

D.20世纪90年代

参考答案：C

参考解析：20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成和发展时期。

4、()，处于国内商业银行个人理财业务的形成时期。

A.20世纪30年代

B.20世纪50年代

C.21世纪初

D.20世纪90年代

参考答案：C

参考解析：从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期。

5、国内银行个人理财业务发展历程的萌芽阶段始于()。

A.20世纪70年代末

B.20世纪80年代末

C.20世纪90年代末

D.21世纪初

参考答案：B

参考解析：20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务发展的萌芽阶段。

6、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是()。

A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置

B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，无法获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间

参考答案：D

参考解析：D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。故D选项说法错误，本题选D。

从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下几点原因：

一是大众自身缺乏必要的金融知识，难以制订适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置;

二是大众对于选定的金融工具很难正确应用，无法获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助;

三是专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利。

7、目前，国际间最典型的市场基准利率是()。

A.新加坡同业拆放利率(SIBOR)

B.伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)

C.纽约同业拆放利率(NIBOR)

D.香港同业拆放利率(HIBOR)

参考答案：B

参考解析：在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)。

8、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项不包括()。

A.对客户作盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知

参考答案：A

9、在我国，最普遍的营利法人形式是()。

A.机构法人

B.企业法人

C.事业单位法人

D.公司法人

参考答案：D

参考解析：在我国，公司法人是最普遍的营利法人形式。

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