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证券从业金融市场基础知识第六章核心考点特训

环球网校·2018-03-13 10:55:26浏览34 收藏10
摘要 为帮助各位考生顺利备考2018年证券从业资格考试,环球网校编辑整理发布证券从业金融市场基础知识第六章核心考点特训的模拟试题,考生可以此日常练习自我检测,预祝考生都能顺利通过考试。

  第一节 风险概述

  1、银行面临的信用风险可能存在于(  )中。

  I贷款业务

  II债券投资业务

  III票据买卖业务

  IV承兑业务

  A.II、III、IV

  B.I、II、III、IV

  C.I、III、IV

  D.II、III

  参考答案:B

  参考解析:银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险,即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中,也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。 考点:系统风险与非系统风险的概念。

  2、监事应当对公司(  )履行信息披露职责的行为进行监督。

  I董事

  II监事

  III高级管理人员

  IV 公关人员

  A.I、III

  B.I、IV

  C.II、IV

  D.I、II、III

  参考答案:A

  参考解析: 考察信息披露事务管理。 考点:我国金融市场“一行三会”的监管架构。

  3、金融风险的特征包括(  )。

  I隐蔽性

  II扩散性

  III可管理性

  IV周期性

  A.I、II、III

  B.I、II、III、IV

  C.II、IV

  D.III、IV

  参考答案:B

  参考解析: 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。考点:风险的概念与特征。

  第二节 风险管理

  1、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行(),并在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本,即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

  I识别

  II衡量

  III分析

  IV管理

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、III、IV

  参考答案:A

  参考解析: 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行识别、衡量和分析,并在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本,即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。考点:风险管理的概念。

  2、风险报告应具备的要求有(  )。

  I输入的数据必须准确有效

  II应具有实效性

  III对不同的部门提供不同的报告

  IV应具有普遍性

  A.I、II、III

  B.I、II、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  参考答案:A

  参考解析: 风险报告应具备以下几方面的要求:(1)输入的数据必须准确有效,必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性,风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。考点:风险管理的过程。

  3、马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为(  ),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

  A.1

  B.1.5

  C.2

  D.2.5

  参考答案:A

  参考解析: 马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为1,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。考点:风险分散的概念。

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