2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(5月31日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。【选择题】

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

2、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【选择题】

A.经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.自营业务

D.资产管理业务

3、证券公司开展自营业务的条件包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

Ⅱ.证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保

Ⅲ.证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

Ⅳ.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有()。【组合型选择题】

Ⅰ.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制

Ⅱ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

Ⅲ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

Ⅳ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、关于中国证券业协会的叙述正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位

Ⅱ.中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

Ⅲ.中国证券业协会采取会员制的组织形式

Ⅳ.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案及解析

1、正确答案：C

答案解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

2、正确答案：A

答案解析：经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

3、正确答案：D

答案解析：证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可(Ⅰ正确)，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保(Ⅱ正确)。同时，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险(Ⅲ正确)；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系(Ⅳ正确)。

4、正确答案：C

答案解析：证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有：(1)建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；(Ⅱ正确)(2)建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；(Ⅲ正确)(3)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。(Ⅳ正确)

5、正确答案：A

答案解析：中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位(Ⅰ正确)，中国证券业协会采取会员制的组织形式(Ⅲ正确)。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会(Ⅱ正确)，中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面(Ⅳ正确)。

根据中国证券业协会2021年证券考试计划，2021年第二次证券从业资格考试将于7月3、4日进行，目前报名时间尚未公布，广大考生可以 免费预约短信提醒功能，这样就不会错过7月证券从业资格考试报名时间啦，短信通知早知道。

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