2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(9月23日)

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选择题

1、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市，其公司股本总额必须不少于人民币()万元。【选择题】

A.5000

B.4000

C.3000

D.1000

2、美国次贷危机爆发的原因有()。【组合型选择题】

Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温

Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫

Ⅳ.次贷违约率不断上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、下列选项中，属于非证券金融市场的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.股票市场

Ⅱ.融资租赁市场

Ⅲ.信托市场

Ⅳ.股权投资市场

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、金融市场的特点表现为()。【组合型选择题】

Ⅰ.金融市场是一个信息市场

Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器

Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的

Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

5、影响我国金融市场运行的主要因素包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.欧元区的形成

Ⅱ.股指期货

Ⅲ.国际资本流动

Ⅳ.美元汇率改革

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：C

答案解析：股份有限公司申请股票在创业板上市，其公司股本总额必须不少于人民币3000万元；股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市公司股本总额不少于人民币5000万元。由于本题未说明是创业板还是主板，所以以最低为标准，股份有限公司申请股票上市，其公司股本总额不少于人民币3000万元。

2、正确答案：A

答案解析：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款(Ⅰ、Ⅲ项正确)，随着利率上涨和房价下降(Ⅱ项正确)，次贷违约率不断上升(Ⅳ项正确)，最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

3、正确答案：D

答案解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场(Ⅳ正确)、信托市场(Ⅲ正确)、融资租赁市场(Ⅱ正确)等。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得；信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资；融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

4、正确答案：C

答案解析：金融市场的特点表现为：(1)金融市场是一个信息市场；(Ⅰ正确)(2)金融市场具有价格的一致性；(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场；(Ⅲ正确)(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象；(Ⅳ正确)(5)金融市场的非物质化；(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。第Ⅱ项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。

5、正确答案：C

答案解析：影响我国金融市场运行的主要因素包括：(1)股指期货(Ⅱ项正确)；(2)国际资本流动(Ⅲ项正确)；(3)欧元区的形成(Ⅰ项正确)；(4)人民币汇率改革(Ⅳ项错误)。

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