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理财规划师理论知识讲义:资本保留方法

|0·2011-10-10 18:16:42浏览0 收藏0

  ◆ 资本保留方法

  ?准备一份个人资产负债表

  ?估算生产收入的资本需求

  ?估算额外的资本需求

  资本保留方法--例子

  ?王五,35岁,每年有40000元的收入,有丈夫和两个孩子(2岁和5岁)

  ?目标:即使她死亡,她的家庭每年有20000元的收入

  ?最后支出:10000元

  ?教育经费:100000元

  ?预期其他收入:每年12080元

资产

负债

公寓

150000

抵押贷款

125000

个人资产

400000

汽车贷款

3000

两辆汽车

18000

信用卡结余

2000

共同基金

55000

总额

135000

支票帐户

2000

个人及团体保险

180000

退休金死亡收益

15000

总额

460000

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