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败诉的理财官司需要理财规划师

环球网校·2016-11-11 09:39:15浏览34 收藏13
摘要   【摘要】环球网校理财规划师频道为您提供"败诉的理财官司需要理财规划师,环球网校由张家界在线获知,败诉的理财官司需要理财规划师,请理财规划师考生认真阅读下文,了解理财师信息。  最新资讯:2016年下

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  李某从某银行购买了一款人民币理财产品,并签订了《产品合同》及《风险揭示书》。产品到期后,银行没有按照7%的年化利率结息,仅向李某支付了1.5%的利息。李某将银行诉至法院,要求银行支付一年理财利息。法院经审理认为,银行未按年化收益率7%计算理财收益符合合同约定。依法驳回了李某的诉讼请求。 10月31日《西安晚报》(环球网校理财规划师频道为您提供理财师信息)

  审理此案的法官曹欣表示,一些金融机构为吸引客户,会口头宣传产品的预期收益率,但合同中并没有保证预期收益率的相关内容,同时要求投资者作出“自行承担投资风险”的承诺。一旦实际收益达不到预期收益,金融机构不予认可,投资者的主张无法获得支持。

  你不能说银行欺骗了投资者,因为银行在《产品合同》及《风险揭示书》当中已经讲了理财产品的属性以及风险,白纸黑字写得清清楚楚,合同双方都签了字的。李某是想当然地把预期收益当作最终的实际收益,而没有去理会“不保证预期收益”和“自行承担投资风险”的合同条款,因而输了官司并不意外。

  说到底,李某根本没有搞清楚理财产品是个什么东西。对于他所买的这款理财产品有什么样的特点,还有什么样的风险,并不十分了解,只是凭感觉认为7%的年化利率比存银行要划算得多,就匆忙下单。发觉收益大幅缩水,又急忙把银行告上法庭。看得出,他所做的一切,都十分随意和盲目。

  眼下,出于对经济发展不确定性的考量和人民币贬值的担忧,许多人都想寻求资产的保值和增值的办法。购置房产、买卖股票、投资资本市场等是很多人的选择。就说资本市场,可供投资者选择的品种简直多如牛毛。拿国债来说,就有凭证式国债、无记名国债、储蓄国债,还有国债回购。至于理财产品,根据发行人、投资领域和风险等级的不同,可供选择的品种那就更多了。如果不是专业人员,未必都能搞得清楚。许多人投资资本市场,不是凭自己的感觉,就是道听途说,缺乏专业的眼光。这样做,不但不能取得稳定的收益,还有潜在的风险。李某的败诉,就是一个活生生的例子。

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  就像打官司需要聘请律师一样,投资资本市场也应该有理财规划师可以为你出谋划策。根据每个人的不同经济条件和不同需求,理财规划师可以为你量身定制投资计划,寻求最佳的投资理财方案,以期取得你希望得到的收益,同时最大限度地规避风险。(环球网校理财规划师频道为您提供理财师信息)

  目前各家银行的投资顾问,不是为企业服务,就是为极少数成功人士服务,服务的渠道十分狭窄。就算在银行的大厅里,投资顾问最多也只是提供一下咨询服务,难以起到很大的作用。而理财规划师,应该像律师一样,可以只代理一个案子,也可以受聘担任常年法律顾问。这样,不管是需要一笔投资,还是需要常年理财,只要付出了相应的费用,理财规划师都可以发挥应有的作用,为你服务。试想,如果当时有理财规划师为李某把关,他很可能就不会去买不保证固定收益型理财产品,更不会去打一个必输无疑的官司。

  在美国,理财规划师被誉为“最受尊敬的职业”。到目前,已经有58%的消费者的财富得到了专业管理。而在我国,这个比例还只停留在个位数。这说明,我们专业理财的发展潜力还十分巨大,而投资者喜欢单打独斗理财的观念也确实需要改变。在我国“中产阶级”群体快速发展的今天,这一点尤其显得重要。

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